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Prima di parlare del possibile crollo del mercato azionario, mi viene in mente che nessuno ha sintetizzato il concetto di “verità” meglio dello scrittore inglese Aldous Huxley…
Huxley, che visse dal 1894 al 1963, scrisse quasi 50 libri nella sua illustre carriera. È stato nominato nove volte per il Premio Nobel per la letteratura e da qualche parte lungo il suo cammino, ha detto…
Conoscerai la verità e la verità ti farà impazzire
Questa è una grande sintesi di ciò che sta accadendo nel mercato azionario in questo momento e se sei preoccupato, hai un grosso problema…
La verità che voglio rappresentare in questo post, potrebbe quindi farti riflettere… molto…
In questi giorni, tutti “giocano” sulle possibili condizioni per un crollo del mercato azionario. Tuttavia, anche se i mercati sono scesi di recente, le valutazioni sono ancora vicine ai massimi storici.
Diamo un’occhiata ai numeri…
Supponiamo che il mercato azionario renda circa il 10% ogni anno. Ciò significa che di solito restituirebbe circa il 61% in cinque anni (considerando l’interesse composto).
Ora, dal 2017, ha restituito il 110% se si contabilizzano i dividendi. Un risultato incredibile in un periodo di soli cinque anni.
Questo per dirti che, per tornare al trend di lungo termine di circa il 10% annuo, le azioni dovrebbero restituire solo circa il 3% all’anno nei prossimi cinque anni.
In altre parole, affinché il mercato azionario torni alla sua performance di lungo periodo sulla base di un secolo di storia economica… non può mantenere il trend di crescita cui alcuni si erano abituati sino a qualche mese fa.
Questo ci porta direttamente nella seconda metà della “verità” sul mercato azionario di oggi…
Il mercato ad un certo punto crollerà ma potresti impazzire cercando di capire esattamente quando dovrebbe accadere.
Forse, le recenti vendite sono l’inizio di un mercato ribassista… o forse solo un forte ostacolo durante un mercato ancora rialzista. Non lo sa nessuno…
So che sembra come se ti stessi nascondendo qualcosa di segreto e prezioso…
Potresti essere alla ricerca di qualcuno che possa dirti esattamente cosa aspettarti e quando esattamente aspettartelo (sì è vero l’ho fatto molte volte in passato e magari lo farò ancora… ma non è l’obiettivo del post odierno…).
Quindi, quando ti trovi di fronte alla verità che nessuno può prevedere in modo coerente e accurato, ogni singola cosa che accadrà sul mercato azionario, sarà per te comprensibilmente deludente.
Il problema è che la maggior parte dei “piccoli” investitori o di quelli che non hanno un sistema o una metodologia di investimento efficace… si stanno ponendo la domanda sbagliata.
Vogliono sapere con certezza cosa farà il mercato azionario o se ci sarà o meno un crollo del mercato azionario… in modo da poter decidere se vendere (uscire) o restare investiti (o magari mediare…).
C’è una citazione dell’autore di best-seller Robert Greene che torna sempre utile in questi momenti…
Il bisogno di certezza è la più grande malattia che la mente deve affrontare
Possibile Crollo Mercato Azionario? Non è il momento di armeggiare
Ci sono voluti 12 anni perché un investitore che fa parte del mio master mind, trasformasse 5.000 dollari in quasi 1 milione di dollari.
Parlo di una persona laureatasi al MIT nel 1969 e che ha iniziato ad interessarsi di Wall Street solo un anno dopo… ed è qui che inizia la parte buona della sua storia…
Ha creato un sistema di investimento nel suo primo anno, forse è stato il primo del suo genere, ed è stato subito redditizio.
Tuttavia, dopo qualche tempo, è andato contro i suoi stessi risultati, per soddisfare meglio le sue ambiziose aspettative di guadagno… ottenendone però scarsi risultati.
È difficile biasimarlo, vero?
Tutti vogliono credere di poter sovrascrivere il “loro sistema” al momento giusto.
Molti pensano di poter superare in astuzia il mercato azionario nel momento perfetto… portandosi a casa rendimenti maggiori.
Dopotutto, è l’intuizione che rende gli esseri umani più capaci delle macchine, giusto?
Forse anche tu potresti sentire quell’impulso in questo momento. Probabilmente ti senti come se dovessi fare per forza qualcosa… per anticipare le turbolenze del mercato azionario.
Prima di farlo però, devi renderti conto che potresti agire solo per farlo e, di solito, è una cattiva idea.
Anche il personaggio da cui sono partito, ha dovuto imparare questa lezione in prima persona, commettendo, come spesso accade, un grave errore.
Ha guadagnato cifre incredibili per un certo periodo. Il suo sistema era degno della Hall of Fame degli investitori fino a che, per seguire l’intuizione e l’avidità, ha iniziato a prendere decisioni completamente fuori dal copione del suo sistema… perdendo così molti soldi.
Si era allontanato dai suoi principi. Non poteva fare a meno di “armeggiare”… nonostante il suo sistema dicesse che era una cattiva idea.
La maggior parte delle persone che lo fanno non si rendono mai conto del proprio errore. Continuano spesso ad armeggiare, fino a quando non subiscono ingenti perdite o fino a quando i loro conti non sono vuoti.
Quando le cose si complicano e si fanno difficili, il nostro intuito e la nostra emotività ci portano a fare di più e di troppo… sbagliando ulteriormente.
La lezione che il nostro personaggio ha imparato è semplice e senza tempo, tanto quanto, per molti è difficile da adottare…
Se non hai un Sistema, adottane uno che funziona e seguilo senza se e senza ma.
Il mercato azionario sta cadendo e, se sei preoccupato, significa che non hai un Sistema di Investimento efficace o che non lo stai utilizzando… ma non è armeggiando che risolverai il problema… anzi…
Vedi, il mercato azionario andrebbe sempre considerato una bestia incerta. Invece di impazzire cercando di fare previsioni, dovresti accettare il fatto che il mercato potrebbe sempre fare cose imprevedibili… potrebbe accadere ogni benedetto giorno…
Prima accetti questo, prima puoi capire come dovresti investire e prima comprenderai come prosperare grazie ai tuoi investimenti.
La verità è che non ha alcuna importanza se il mercato azionario è toro oppure orso. Non ha alcuna importanza se dovessimo assistere domani mattina ad un crollo del mercato azionario… perché l’unica cosa che conta sei tu ed il tuo modo di investire…
Guarda, personalmente, sul mercato azionario ho visto di tutto.
Avevo appena iniziato a fare trading quando ci fu il Black Monday nel 1987. Poi ho attraversato la crisi dei risparmi e dei prestiti che è seguita a metà degli anni ’90, la crisi del debito asiatico nel 1997, la bolla e il fallimento delle dot-com nei primi anni 2000… sino ad arrivare alla grande recessione nel 2009 ed al recente crollo del mercato azionario dovuto al Covid-19 nel 2020.
In tutti questi anni, ho subito lezioni pesanti (agli inizi della mia storia da investitore) ma ho anche appreso lezioni importanti…
Le uniche persone che escono sempre indenni da qualsiasi crollo del mercato azionario, sono quelle che hanno un “Sistema” di Investimento efficace.
Saper seguire trend e fare previsioni rispetto al possibile crollo del mercato azionario è solo un di più per guadagnare ancor di più per chi ha un Sistema… non certo il modo per non perdere soldi per chi investe senza metodo.
Costruire la propria ricchezza come investitore non deriva da decisioni avventate o del “giusto” momento. Questo è vero su entrambi i lati della medaglia: quando il mercato azionario è in salita e quando è in discesa.
Certo, quando il mercato azionario cresce ed è in continuo rialzo, è facile dimenticare tutta questa disciplina. È facile mettere troppo capitale in investimenti speculativi o in asset con più rapida crescita. È facile diventare… avidi.
La migliore analogia che mi viene in mente per mostrarti cosa intendo è guidare lungo l’autostrada…
Su una strada ampia, dritta e senza traffico, ti senti a tuo agio a guidare sempre più veloce. Il pedale affonda sempre più in profondità… è il tachimetro sale sempre più in alto.
Poi però, quando abbassi la guardia e una curva molto pronunciata, dei lavori in corso, una coda inaspettata o una buca fanno oscillare eccessivamente il tuo veicolo o ti costringono ad una brusca frenata… ecco che, solo in quel momento, ti rendi conto che stavi andando troppo velocemente.
In sostanza, avresti sempre bisogno di quella dose di realismo per ricordare di attenerti ad una velocità ragionevole per non rischiare di perdere tutto con una sola mossa avventata o una buca nell’asfalto.
La stessa cosa vale per tutti i tipi di investitori che operano sul mercato azionario…
Mantenere la “giusta” velocità può assumere molti significati, funzionalmente al tipo di investitore che analizziamo o al tipo di investimenti.
Ciò che è certo è che, mantenere la “giusta” velocità, non significa prevedere quando il mercato azionario crollerà.
Ecco perché chiederselo è fondamentalmente, porsi una domanda sbagliata.
Crollo Mercato Azionario 2022: Ci sarà?
Chiederselo è una domanda sbagliata…
Se te la poni per paura di perdere soldi, vuol dire che non hai un Sistema di Investimento o che stai investendo nel modo sbagliato… in ambedue i casi, rischi di andare pesantemente fuori dalla carreggiata…
Al contrario, devi inquadrare la tua mentalità in un modo diverso (e migliore). Per questo ne parlo da anni su questo blog…
Molti “piccoli” investitori pensano al mercato azionario come ad un razzo da cavalcare sempre verso l’alto. Un razzo, ovviamente, sale… finché smette (improvvisamente) di farlo.
I “piccoli” investitori pensano che se solo potessero “staccarsi” proprio mentre il razzo raggiunge il suo apice, potrebbero fluttuare in orbita, nel mondo dei ricchi… guardando semplicemente il razzo precipitare.
Sembra divertente, ma è il modo sbagliato di affrontare qualsiasi investimento.
Il mercato azionario non ha una traiettoria così lineare e definitiva del tipo: prima tutto su e poi tutto giù. Non funziona così.
Per battere il mercato azionario e guadagnare sempre, senza perdere mai soldi, devi prendere qualcosa in più di una giusta decisione di acquisto e di una giusta decisione di vendita… perché, ad esempio, dovresti anche prendere la giusta decisione su quando rientrare dopo una vendita.
I “piccoli” investitori, il più delle volte, anche quando “azzeccano” una decisione di vendita, si ritrovano di fronte ad un mercato azionario che torna al rialzo e li costringe a rientrare ad un prezzo più alto, annullando, di fatto, il guadagno precedente.
Oppure, sono quelli che si ritrovano, dopo aver “azzeccato” la vendita, costretti a sederti in disparte, perdendo guadagni ancor più grandi.
“Fortunatamente” c’è un modo migliore per giocare con gli alti e i bassi del mercato azionario…
Non cercare di “azzeccare” decisioni ma, più semplicemente, dotati di un Sistema di Investimento che ti consenta di guadagnare sempre… nel lungo periodo.
Avere un Sistema di Investimento efficace, significa non decidere mai che è ora di acquistare o di vendere tutte le tue azioni.
Avere un Sistema di Investimento efficace, significa non decidere mai di investire ogni centesimo che hai a disposizione.
Avere un Sistema di Investimento efficace, significa attenuare il più possibile i rischi rispetto ai rendimenti, così come significa sapere su cosa ed in che misura investire… anche al di fuori del mercato azionario.
“Dotati di un Sistema di Investimento efficace” è il miglior consiglio che posso darti non solo per questo momento di mercato… è un consiglio senza tempo.
Se vuoi speculare in criptovalute, fallo. Se vuoi scommettere sui token non fungibili “NFT”, fallo.
Potresti anche scommettere che la Salernitana vinca lo scudetto quest’anno con una quota di 10.000 a 1, se lo desideri.
Alcune o tutte queste “scommesse” potrebbero ripagarti ma… se le fai, devi farle entro i limiti consentiti dal tuo Sistema di Investimento.
Ricordalo, questo è un dettaglio prezioso, perché tutto deve essere dimensionato nel modo corretto e tutto deve essere commisurato al rischio e alla probabilità di guadagno.
Il bello di qualcosa di speculativo, come potrebbero essere alcuni titoli growth, è che tutto il loro fascino risiede nell’ipotesi di rialzo.
Tuttavia, anche se possono restituire il 100%, il 200% o più, anche una piccola posizione finirà per offrire un rendimento considerevole.
Devi capire che, anche quando il vantaggio è “ipoteticamente” grande, la scommessa può essere comunque piccola.
Detto in altro modo, il corretto dimensionamento è fondamentale per massimizzare i tuoi rendimenti in asset speculativi, in scommesse o imprevedibili.
È soprattutto importante scommettere poco quando sono prevedibili molti rischi…
In questo modo, non perdi un sacco di soldi se le cose vanno male ma, allo stesso tempo, puoi assicurarti di poter ottenere un ottimo rendimento sul capitale investito. È un ottimo equilibrio tra rischio e rendimento.
Crollo del Mercato Azionario: Riflessioni finali
Non hai bisogno di capire se e quando sei di fronte ad un crollo del mercato azionario, né di fare scommesse per guadagnare… devi solo dotarti di un Sistema di Investimento efficace… e dormire sonni tranquilli o stappare qualche bottiglia per brindare al prossimo crollo del mercato azionario.
Brindare? In che senso?
Vedi, se tu avessi un Sistema di Investimento efficace, sapresti che è proprio quando ti trovi di fronte ad un crollo del mercato azionario che puoi moltiplicare i tuoi guadagni…
Non devi prevedere, devi prepararti. Se non sai da dove iniziare, clicca qui
Fabrizio “Jacque$ Jump” Diluca
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