Investire in Materie Prime: Perché scegliere le Commodities?

Per parlare del tema “investire in materie prime“ devo tornare con la mente al 1996, quando il mercato azionario inizio a salire, perché fu quella la prima volta in cui decisi di investire in commodities come oro, argento e gas.

Il mio amico direttore di banca, che sposava solo la nuova religione dei fondi comuni di investimento e del mercato azionario tecnologico, mi chiedeva perché avessi deciso di investire in materie prime e non solo in azioni.

La mia risposta fu: “Perché da quanto ho capito le materie prime operano in cicli di 20 anni e sono cadute in disgrazia nel 1980. Ora ci avviciniamo al 2000 e quindi penso di iniziare a comprarle adesso mentre i prezzi sono ancora bassi”.

Lui mi ha sostanzialmente deriso dicendomi che lui avrebbe continuato a comprare quote di fondi che investivano su azione tech.

Quando il mercato azionario è crollato a causa della bolla delle dot-com, lo sventurato ha quasi perso tutto prima di smettere di mediare per cercare di recuperare qualcosa sulle ingenti perdite.

Durante quel boom del mercato azionario guidato dai titoli tecnologici, ci furono molti nuovi piccoli investitori che per la prima volta (senza capire nulla di mercati e borse…) fecero un po’ di soldi, poi persero i loro soldi (era l’epoca delle Tiscali) e quindi investirono nuovamente, sperando di avere di nuovo fortuna.

Purtroppo, ciò non accadde e molti si ritirano definitivamente dal gioco della Borsa.

Una delle lezioni che molti trassero da quel periodo, è che solo perché hai fatto soldi con un investimento una volta non significa che guadagnerai di nuovo allo stesso modo, anche se fai lo stesso tipo di investimento.

Personalmente, avevo iniziato a studiare la relazione tra i cicli del mercato azionario ei cicli del mercato delle materie prime mentre iniziavo ad appassionarmi all’oro fisico di cui, in quegli anni, non parlava nessuno.

Una delle cose che appresi è che, quando le azioni sono ai massimi, o sei un investitore di lungo termine e quindi sfrutti alla grande i crash del mercato (logica cash flow), oppure devi iniziare a uscire dal mercato azionario per entrare nel mercato successivo (logica capital gain).

Come investire in materie prime per proteggersi

Il segreto per sopravvivere nei prossimi anni è mantenere la tua ricchezza in denaro reale, non in valuta. Acquistare quindi asset che mantengono il loro valore e sono scambiabili in tutto il mondo è certamente una buona idea.

Materie prime come l’oro e l’argento hanno un mercato mondiale che trascende i confini nazionali, la politica, le religioni e la razza. Uno dei miei mentori una volta mi disse: “Ad una persona potrebbe non piacere la tua religione, ma accetterà sempre il tuo oro”.

Perché ragionare su questo aspetto oggi?

Vedi, una cosa importante da ricordare sempre sulle depressioni economiche e sui mercati finanziari è che la ricchezza non scompare, viene semplicemente trasferita.

Molte persone saranno paralizzate dalla paura di quanto potrebbe accadere nei prossimi anni ma, per le persone finanziariamente intelligenti, i prossimi anni potrebbero includere l’opportunità che aspettano da una vita.

Le persone finanziariamente intelligenti, valutano ad esempio oro e argento, come uno degli asset disponibili per proteggersi dall’inflazione.

Se hai già un’elevata intelligenza finanziaria, so che probabilmente ti sei già mosso in questo senso negli anni scorsi sfruttando i momenti di storno delle quotazioni di questi beni per acquistarli.

Se il ciclo inflattivo che sta iniziando adesso sarà sostenuto, come tutto lascia presagire, potremmo essere di fronte ad uno dei possibili più grandi trasferimenti di ricchezza della storia moderna.

In tali casi, si ha la possibilità di essere dalla parte ricevente o dalla parte di quelli che la ricchezza la vedono svanire. La linea di demarcazione sarà tra coloro che sono finanziariamente intelligenti e quelli che non lo sono.

“La conoscenza fa sempre la differenza”

In ogni caso, credo che tutti dovrebbero avere un po’ di oro fisico tra i loro asset, anche come copertura contro future turbolenze finanziarie.

Investire in materie prime per guadagnare

Naturalmente, ci sono molte materie prime su cui è possibile investire. Tra le stesse troviamo:

Agricoltura (soia, grano, latte, cotone, zucchero…)
Bestiame (bovini, suini, …)
Energia (petrolio, gas naturale, etanolo, …)
Altri Metalli preziosi (platino e palladio)
Metalli industriali (rame, piombo, zinco, stagno, …)

Il punto che voglio sottolineare è che la passione è importante anche negli investimenti. Personalmente adoro l’oro, l’argento, il rame e il platino. La passione mi rende più facile dedicargli del tempo per studiarli.

Come probabilmente sai infatti, i prezzi di mercato delle materie prime salgono e scendono continuamente, sono soggetti ad un’elevata volatilità.

Per questo bisogna dividere ciò su cui investi a lungo termine e per proteggerti (dove quando i prezzi scendono acquisti), rispetto a ciò su cui operi per speculare in capital gain perché, in quest’ultimo caso, devi porre grande attenzione alle fluttuazioni dei prezzi.

Per capire come suddividere i tuoi investimenti tra cash flow e capital gain, se il tuo obiettivo è raggiungere la libertà finanziaria, puoi leggere: Come Investire Denaro per la tua Libertà Finanziaria

Conviene investire in Materie prime?

Vantaggi degli investimenti in materie prime

Investire in materie prime può essere un’ottima opzione, ma non è necessariamente l’opzione giusta per tutti.

Esploriamo anzitutto alcuni dei pro…

Investire in materie prime è facile

Acquistare monete o lingotti d’oro e d’argento è molto facile. Se puoi comprare una pagnotta dal panettiere, allora puoi anche comprare oro e argento. L’acquisto di altre materie prime invece, ha lo stesso livello di facilità degli asset cartacei come le Azioni.

Sfruttare l’aumento della domanda di materie prime man mano che le economie crescono

Ad esempio, con la continua crescita di Cina e India, c’è una maggiore domanda di petrolio, gas, derrate alimentari, rame e alluminio.

Copertura contro l’inflazione e la svalutazione dell’euro

Quando le valute scendono di valore, le materie prime di solito aumentano il loro valore. Tipicamente, quando gli investitori perdono fiducia nelle valute, possono ricorrere alle materie prime ed in particolare in questo caso all’oro.

Educazione finanziaria

Questa ti stupirà un po’…

Un bambino, accompagnato da un genitore, può facilmente acquistare un paio di monete d’argento e seguire grafici giornalieri per controllarne il prezzo corrente.

Coinvolgere i tuoi bambini o i tuoi ragazzi mentre investi è un gran bel modo per educarli finanziariamente. Un gran bel modo per farli iniziare ad investire.

Svantaggi dell’investimento in materie prime

Nessun flusso di cassa

La maggior parte (anche se non proprio tutte) le materie prime non possono generare cash flow. Sono quindi sempre un investimento speculativo di natura capital gain.

Nessuna leva finanziaria

L’investitore medio non può prendere in prestito denaro per investire in materie prime come ad esempio può accadere per gli immobili (o per certi versi con il forex)

Dipendenza dall’economia

Quando l’economia rallenta c’è una forte diminuzione della domanda di materie prime.

Volatilità

Le quotazioni delle materie prime possono essere molto volatili con alti e bassi spesso estremi.

Investire in commodities: È il modo migliore per far crescere la propria ricchezza?

Molte persone purtroppo, pensano ancora che investire sia semplicemente mettere soldi in qualche affare strepitoso, nella speranza di poter diventare ricchi nel giro di pochi giorni.

Molti sono ancora quelli che, guidati da falsi guru o mirabolanti offerte veicolate sui Social, consegnano soldi a un “perfetto sconosciuto”, sperando che questo gli restituisca un determinato giorno 10 volte i suoi soldi.

Questo non è investire, questo si chiama gioco d’azzardo.

Alla maggior parte delle persone non piacerebbe lavorare per persone truffaldine o aziende disoneste. Tuttavia, quando si tratta del denaro che investono, molte persone consegnano i propri soldi proprio a persone e aziende che si preoccupano solo del proprio interesse e, per nulla, degli interessi di chi dà loro del denaro.

Cosa voglio dirti?

Ti faccio rispondere da Warren Buffett, il più grande investitore della storia (uno dei miei mentori) che ha sempre detto: “Il modo migliore per diventare ricchi è non perdere soldi”.

Uno dei modi migliori per non perdere denaro è investire tempo per studiare approfonditamente ciò su cui vuoi investire e assicurandoti che i soldi che investi, i tuoi soldi, lavorino in un ambiente ad alta integrità, ben gestito e sicuro. Questo è ciò che fa un investitore intelligente.

“Le persone che non rispettano il denaro, non si documentano o abusano dei soldi che guadagnano, spesso non sono rispettate, subiscono abusi finanziari o perdono soldi”

Indipendentemente dal fatto che tu investa in piccole aziende, in immobili, in azioni , in bitcoin o in materie prime, studia e tratta tali asset ed i tuoi soldi con lo stesso rispetto che desideri per te stesso. Se lo farai, quei beni e i tuoi soldi cresceranno e renderanno la tua vita più confortevole e più ricca.

Prenditi cura dei tuoi soldi e dei tuoi investimenti e loro si prenderanno cura di te e, se non sai da dove iniziare, clicca qui

Fabrizio “Jacque$ Jump” Diluca