Per capire in cosa investire oggi, devi pensare al futuro, perché il prossimo grande boom economico sarà più grande di quello visto negli anni ’90 e devi anche sapere che ci saranno milioni di persone che, come sempre, per scarsa conoscenza o perché non avranno agito per tempo… perderanno la possibilità di fare guadagni incredibili.
Evita di essere uno di loro… cerca di essere tra quelli che comprendono in cosa investire oggi…
Se segui questo blog, di quanto sto per dirti eri già stato avvertito sin dal lontano 2013 con questi post…
- Qual è la vera grande menzogna che ti stanno raccontando?
- La Crisi Epocale del prossimo futuro… e la Straordinaria Prosperità che coglierà chi saprà cosa fare
… ma non preoccuparti, non hai ancora perso il treno… anche se non lo hai visto partire…
Per quanto in questo specifico momento possa apparirti strano, vista la situazione globale a causa di pandemia, tensioni sociali, inflazione, … che produrranno inevitabilmente delle spiacevoli conseguenze perché il problema da affrontare è sistemico, globale ed epocale… l’economia andrà poi incontro ad una massiccia fase di espansione, un periodo di inimmaginabile innovazione e di una vasta creazione di ricchezza, per chi saprà cosa fare ed inizierà a farlo adesso.
Uscendo dalle difficoltà con una nuova coscienza ed in un nuovo mondo, ci ritroveremo in un momento perfetto per chi ha capito in cosa investire oggi …
Ti dico tutto questo perché, il tipo di boom cui assisteremo, sebbene enorme, non è una novità assoluta, lo abbiamo già visto è già successo.
Prima di entrare nel merito, torniamo quindi un po’ indietro nel tempo … è importante farlo… seguimi quindi con attenzione…
In cosa investire oggi 2021, analizzando il passato
I mercati finanziari, hanno registrato un’enorme corsa al rialzo dal 1982 al 1989. Il mercato è più che raddoppiato in quei sette anni ma con l’avvicinarsi del nuovo decennio degli anni ‘90, i Media avvertivano che era tempo di prendere profitto e prepararsi per una lunga recessione.
Ecco alcuni esempi di cosa comunicavano allora …
Il classico di Michael Lewis “Liar’s Poker: Rising Through the Wreckage on Wall Street” sugli eccessi di Wall Street, stava scalando la classifica dei best-seller del New York Times.
Businessweek pubblicò una storia molto cupa e nefasta: ” Does the Market Matter?”
Il New York Times parlava di “scenario rialzista ormai al di sopra dei valori reali che non può continuare”.
Il Time osservò che il mercato aveva raggiunto “vette così vertiginose che una fortissima correzione è inevitabile”.
Il Washington Post infine, chiuse l’anno il 31 dicembre 1989 con un articolo intitolato: “Il mercato azionario dai ruggenti anni ’80 porterà a sobri anni ’90”.
Nel 1989 il Dow Jones Industrial average è aumentato di circa il 25%, chiudendo il decennio con la performance più grande del mercato azionario dagli anni ’50.
Eppure, mentre l’anno volgeva al termine, c’era relativamente poco entusiasmo sia tra gli investitori che tra gli analisti del mercato azionario.
Praticamente tutti a Wall Street, così come nella grancassa dei Media, pensavano che i bei tempi fossero finiti, era inevitabile, la corsa era finita, il boom aveva fatto il suo corso, meglio uscire dai mercati con un po’ di guadagni in tasca… questo era il sentiment…
Poi sono arrivati gli anni ’90 e sono stati un successo ancora più grande degli anni ’80.
L’occupazione salì a livelli record quando i Baby Boomers entrarono nel loro apice. È stata l’espansione economica più lunga nella storia e anche il mercato azionario salì alle stelle.
In effetti, gli anni ’90 sono stati uno dei migliori decenni di sempre per il mercato azionario. Il mercato ha quadruplicato il suo valore in quegli anni.
Guarda…
Molti dei titoli più innovativi di allora, in realtà, fecero anche meglio. L’indice Nasdaq Composite infatti, aumentò di quasi il 900% nello stesso arco di tempo. Alcune aziende tecnologiche statunitensi come Microsoft, Cisco Systems, Intel e AOL diventarono colossi globali.
Tutto questo è successo grazie alla tecnologia… e questo ci aiuta anche a capire in cosa investire oggi …
Stavano infatti emergendo tre importanti tecnologie:
- il telefono cellulare
- il personal computer
- internet
Il punto è che, ogni volta che le nuove tecnologie consentono alle aziende e alle persone di fare qualcosa in modo più economico, più veloce e più efficace, puoi aspettarti una nuova fase di progresso e, di conseguenza, un nuovo boom economico. Questo è esattamente quello che è successo negli anni ’90.
Alla fine di quel decennio infatti, molti avevano un cellulare, un personal computer e usavano Internet.
Grazie a queste tecnologie che hanno cambiato le nostre vite, le persone e le aziende sono diventate più efficienti e produttive e, i mercati si sono mossi di conseguenza, visto che, il rendimento medio annuo di quel decennio è stato superiore al 18%.
Oggi, stiamo entrando in una configurazione molto simile, tranne che questa volta, le tecnologie sono ancora più potenti.
La vera opportunità, inizierà quando queste nuove tecnologie inizieranno a sovrapporsi.
Credimi, alla fine di questo decennio, le nostre vite saranno completamente diverse da come sono adesso…
Perché?
Ad esempio, la maggior parte delle persone guiderà veicoli elettrici, mentre ora solo il 2% delle auto è elettrico e, anche se può sembrati impossibile, tra 10 anni, le auto che viaggiano senza che qualcuno che le guidi, saranno parte della normalità.
Forse non lo sai ma, questo sarà un mercato da oltre 1 trilione di dollari che genererà rendimenti 100X (sì hai letto bene… 100 volte quanto investito…) per chi saprà in cosa investire oggi e lo farà in modo adeguato.
Le nuove tecnologie, porteranno a cambiamenti anche per altre industrie che saranno monumentali.
L’assistenza sanitaria diventerà più efficace e meno invasiva. L’editing genetico e la telemedicina, per citare solo due settori oggi di nicchia, porteranno a tecnologie innovative grazie ad enormi investimenti già in atto.
L’intelligenza artificiale cambierà il modo in cui gestiamo le aziende e il modo in cui facciamo acquisti online.
Nel prossimo decennio, la convergenza di…
- Intelligenza artificiale
- Blockchain
- Reti 5G
- Genomica
- Telemedicina e assistenza sanitaria
- Tecnologia rivoluzionaria delle batterie
- Cyber security
- Veicoli elettrici a guida autonoma
- Biotecnologie
- Energia alternativa
- 3D Printing
- Internet Of Things (IOT)
- Computer quantistici
… e molto altro, porteranno alla creazione di industrie che oggi non puoi nemmeno immaginare.
Certo, tutto questo può piacerti o meno, ma il futuro va in quella direzione e che ti piaccia o meno, come investitore devi tenerne conto, perché tu devi pensare al tuo futuro…
Devi sapere un’altra cosa … per meglio comprendere in cosa investire oggi …
Gli innovativi “nomi familiari” che oggi tutti conoscono come Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google sono in corsa per diventare i primi a superare l’ambita linea di valutazione di 10 trilioni di dollari. Ciò significa una crescita potenziale ancora rilevante durante questo boom.
Se investi oggi anche in solo pochi di questi players da 100X, puoi garantirti un’auspicabile sicurezza finanziaria e una serena pensione…
Tutto questo quando accadrà?
Posso dirti solo questo, smetti di guardare tg, talk show, media e social perché sono solo armi di distrazione di massa… e inizia a prepararti… è per il tuo futuro e se non agisci adesso, domani sarà tardi…
In che cosa investire oggi considerando la legge dei rendimenti accelerati
Lascia che ti racconti una storia che forse hai già sentito… la storia di un re che invitò un viaggiatore a giocare con lui una partita a scacchi.
Il re amava gli scacchi e, come molte persone al potere, voleva qualcuno da sfidare. Il re disse al viaggiatore che avrebbe potuto decidere la sua ricompensa, se lo avesse battuto al gioco.
Il viaggiatore chiese modestamente del riso.
Se vinceva, il re doveva mettere un solo chicco di riso sulla prima casella della scacchiera e poi mettere il doppio della quantità (due chicchi di riso) nella casella successiva. Il terzo quadrato della scacchiera avrebbe quindi dovuto contenere quattro chicchi di riso, il quinto otto chicchi di riso e così via…
Il re accettò e perse la partita.
Essendo un uomo di parola, chiese un sacco di riso e cominciò a mettere i chicchi promessi su ogni quadrato della scacchiera. Uno nel primo quadrato, due nel secondo, quattro nel terzo e così via…
Nel procedere, il re si rese conto che i numeri stavano diventando molto grandi. Doveva al viaggiatore 32.868 chicchi di riso ed era ancora al 16° riquadro della scacchiera.
Ben presto quindi, il re si rese conto che non poteva mantenere la sua promessa.
A causa di quella che potremmo chiamare “crescita esponenziale” infatti, aveva bisogno di mettere più di 1 milione di chicchi di riso già sul 21° riquadro della scacchiera.
Entro il 31°, avrebbe dovuto deporre più di 1 miliardo di chicchi di riso per giungere al 64° e ultimo riquadro, dovendo deporre 18.446.744.073.709.551.615 chicchi di riso.
In sostanza, più riso di quanto il suo regno avrebbe potuto produrre in più di 100 anni.
Questo è il potere del progresso esponenziale, cioè quando arrivi alla seconda metà della scacchiera, ogni fase di crescita produce enormi cambiamenti rispetto a quanto accadeva nelle fasi iniziali.
È lo stesso principio su cui si basa l’interesse composto in ambito finanziario…
Conoscere la differenza tra la crescita lineare e la crescita esponenziale è essenziale per essere un investitore di successo a lungo termine.
Quando un piccolo numero cresce a un ritmo esponenziale, le prime fasi di crescita non sono necessariamente incredibili, anzi…
Se lo guardi su un grafico, la crescita non aumenta durante le prime fasi. La grande crescita inizia in un determinato punto, come è accaduto nella seconda metà della scacchiera del nostro re.
Chiamiamolo il punto di decollo. Puoi facilmente individuarlo nel grafico qui sotto…
Negli ultimi decenni, i progressi di alcuni megatrend in ipercrescita come l’intelligenza artificiale, l’Internet of Things (“IoT”), le telecomunicazioni e i veicoli a guida autonoma hanno seguito una traiettoria proprio come quella che vedi nel grafico qui sopra.
Questo perché hanno iniziato, come ogni altra tecnologia di prossima generazione, in silenzio e con poca comprensione, poca accettazione o scarsa adozione.
Quelle citate, sono solo alcune delle tecnologie che stanno attraversando “la seconda metà della scacchiera”… quella parte della scacchiera dove la crescita accelera davvero.
Nei prossimi 10 anni, molteplici scoperte tecnologiche del recente passato convergeranno nello stesso tempo e l’impatto sarà di proporzioni storiche.
Tutto grazie alla “legge dei rendimenti accelerati”. Una legge molto importante per capire in cosa investire oggi…
Questo è un termine coniato dall’inventore futurista del MIT Ray Kurzweil.
Kurzweil, che attualmente lavora presso la società madre di Google (Alphabet), ritiene che sperimenteremo 20.000 anni di cambiamenti tecnologici nei prossimi 100 anni o, se preferisci, 2.000 anni di cambiamenti tecnologici nei prossimi 10 anni.
Detto in un altro modo, durante gli anni ‘20, è probabile che assisteremo a cambiamenti tecnologici pari a quelli avvenuti dalla nascita di Gesù agli albori di Internet.
Se pensi che il mondo sia cambiato molto con i cellulari, i PC e internet… preparati… perché tutto questo è stato solo come guardare un trailer di anteprima quando sei al cinema…
Ci sono grandi innovazioni alle porte. Entro pochi anni, sarai in grado di vedere e fare cose mai sognate prima.
Avremo “macchine” volanti e procedure mediche non invasive in grado di salvare vite senza un medico. Sarai in grado di sederti a bordo campo di una partita di calcio senza mai uscire di casa. I tuoi dispositivi indossabili potranno permetterti di sapere e fare cose incredibili.
Pensa pure che io stia esagerando ma, ogni singola industria sulla terra sarà reinventata… e le ricompense positive per chi investe oggi in modo adeguato, saranno enormi.
In cosa bisogna investire oggi: Conclusioni
Una delle risposte più che plausibili alla domanda “in cosa investire oggi?” è investire nelle tecnologie e nelle aziende che cambieranno il mondo per come oggi lo conosciamo.
Investire in settori e aziende con possono crescere di almeno 10 volte rispetto alla situazione o al valore attuale.
Il futuro non è essere felice per un ritorno sull’investimento dal 5% o del 10% all’anno… quando puoi raddoppiare o triplicare i soldi che investi.
Ora, non fraintendermi…
Qualsiasi investimento che cresce nel tempo è fantastico, ma qui parliamo di intercettare megatrend soggetti ad ipercrescita che modelleranno il nostro futuro e produrranno titoli azionari con un potenziale di crescita di almeno 10 volte il loro valore iniziale o, ancor meglio, che possono produrre guadagni 100X (sì hai letto bene, cento volte il capitale investito…) nel lungo termine.
In passato, lo sono state le aziende in prima linea nella rivoluzione di Internet come Google, Amazon oppure Apple con iTunes e iPhone oppure Netflix quando ha portato lo streaming nelle case del grande pubblico.
Potrei andare avanti con un’infinità di esempi ma sono certo che hai capito il punto…
Questi investimenti sono possibili, c’è ne sono stati un’infinità in passato e continueranno ad essercene in futuro
La risposta a “in cosa investire oggi per il proprio futuro”, è nel trovare queste opportunità, trovarle nelle fasi iniziali della loro crescita quando sono ancora al piano terra o nello scantinato… e lasciare che la legge dei rendimenti accelerati faccia la sua magia.
Ecco in cosa investire oggi pensando al futuro. Smetti di guardare tg, talk show, media e social e inizia a prepararti per agire… è per il tuo futuro…
Jacque$ Jump
Importante! Leggere con molta attenzione: Disclaimer >>>
Finalmente qualcuno che scrive ancorato al realismo ma con un po’ di respiro e portando una ventata di aria fresca in questo momento di grande negatività.
Devo dire che leggere quello che scrivevi nel 2013 rispetto a quanto accade oggi mi fa una certa impressione, anche perchè, colto dalla curiosità ho (ri)letto molti tuoi vecchi post e la tua capacità di leggere il futuro è davvero notevole… ma questo già lo sai… :-)
Molti istruttivi comunque anche i post più recenti sia sull’inflazione che sui mercati.
Davvero un grande lavoro, di cui ti ringrazio (credo anche a nome dei molti lettori che non hanno il coraggio di farlo o che hanno la pigrizia per non farlo…)
FS
Grazie a te Franco! :-)
Complimenti per gli articoli del sito che leggo con interesse.
Personalmente investo con la seguente allocation:
20% Etf Sp500
20% Etf Nasdaq
20% Etf Obbligazionario iinflazione
20% Etf Obbligazionario lungo termine
15% Etf Oro
5% Bitcoin /blockchain
Molto interessante:
“La risposta a “in cosa investire oggi per il proprio futuro”, è nel trovare queste opportunità, trovarle nelle fasi iniziali della loro crescita quando sono ancora al piano terra o nello scantinato… e lasciare che la legge dei rendimenti accelerati faccia la sua magia.”
E’ possibile avere indicazioni per cercare e trovare queste opportunità? Dobbiamo investire nelle singole azioni o possiamo investire in Etf sui megatrend?
Potrei eventualmente sostituire il 20% Nasdaq.
Grazie
Ciao Lorenzo, grazie per i complimenti :-)
Un’allocation ben diversificata, almeno per la componente finanziaria, anche perchè comprensiva della componente di protezione dall’inflazione. Per il resto e per la componente fisica, puoi dare un’occchiata ai principi generali espressi qui https://libertafinanziaria.biz/investire/asset-allocation-regole-come-soldi-da-investire-non-perderli/
Sulle opportunità resta sintonizzato perchè, almeno per la componente settoriale, di qualcosa ho già scritto e ne parlerò comunque in alcuni dei prossimi post… e così, se lo riterrai utile, potrai quindi valutare eventuali ETF.
In ogni caso, per la parte “100X”, oggi bisogna fare un approfondito lavoro sulla ricerca delle singole azioni ma di questo è impossibile parlarne in un post. Chissà, magari sarà oggetto di un evento specifico… vediamo nel 2022…
Un abbraccio
JJ
P.S. al momento non toccherei la quota Nasdaq… ;-) ma non è un’indicazione (anche perchè non posso e non è mio compito darne) visto che mi occupo solo di educazione finanziaria… è quindi solo una mia modestissima opinione
Dire che questo post è istruttivo è riduttivo caro JJ…
Questo post unitamente da quelli che hai pubblicato da questa estate sono manna dal cielo per chi come me non capiva una mazza di soldi e finanza prima di conoscerti.
Partecipare al tuo corso è stato davvero illuminante e continuare a leggerti sul blog ne è solo una continua conferma.
Non finito mai di rigraziarti
Dario N.
Grazie a te Dario! :-)
Un abbraccio
JJ
Hai ragione, commentare e soprattutto apprezzare dovremmo farlo tutte le volte che scrivi un post vista la quantità e la qualità delle informazioni che fornisci.
Sbagliato dare tutto per scontato… perchè un giorno potresti anche stufarti di farlo… e per noi non sarebbe certamente positivo.
Grazie
Grazie a te Valerio! :-)
Spesso i tuoi post sono come piccoli corsi di formazione, in cui si scoprono sempre cose nuove e quest’ultimo articolo è degno rappresentante del mio pensiero.
Tuttavia, quello che mi colpisce sempre è la tua capacità semplificare e di rendere comprensibili anche i concetti più complicati come del resto accade nel tuo corso di formazione in aula.
Un bellissimo ricordo che mi ha cambiato la vita…
Un grande abbraccio
Grazie Annalisa, ricambio l’abbraccio! :-)
Sempre interessante e sempre stimolante. Il messaggio è chiaro, prepararsi per essere pronti.
Grazie per quello che fai, che ci trasmetti con questo blog e che trasmetti durante il tuo corso (per chi ha avuto la fortuna di farlo).
Grazie a te Marco! :-)
Lo ammeto sono una tra quelli che divora tutto quello che scrivi senza mai commentare ne ringraziare e, in effetti, non è giusto. Quindi, anzitutto, GRAZIE!
il post, come tutti gli altri, ha la capacità di farti ragionare e ti stimola ad approfondire. Il tuo lavoro di educazione (peraltro totalmente gratuito) è davvero tanta roba e, partecipando al tuo corso (fantastico!), ho capito che è tutta energia positiva che ti torna indietro.
Ancora grazie e un abbraccio
Grazie per la testimonianza Loredana! Ricambio l’abbraccio :-)
Mi sento un po’ in imbarazzo. Per avere il mio primo commento ad un tuo articolo (li ho letti tutti, sin dal 2013…) hai dovuto di fatto chiedermelo alla fine di questo post.
Per tutto quello che ho ricevuto in questi anni (soprattutto dopo aver partecipato al tuo corso) fare solo un commento è troppo poco, quindi, all’evento di fine mese cui sono stato invitato dal tuo team, mi permetterò di portarti un piccolo regalo per ringraziarti :)
Tranquillo Stefano, basta la tua presenza :-)
Ci vediamo il 27