Ho la “fortuna” di essere in un master mind che mi permette di condividere alcune informazioni tra cui alcuni dati grazie ai quali è possibile capire dove investono i ricchi, ogni trimestre o semestre.

Dove stanno mettendo i loro soldi i milionari in questo momento? Che cosa pensano dell’economia analizzando i dati sui loro investimenti?

Prima di entrare nel merito voglio che tu abbia chiaro che i milionari che fanno parte di questo master mind non lo sono diventati per caso o per fortuna, lo sono diventati partendo anzitutto da un’accurata gestione del denaro e dei loro investimenti ed è questo che li rende oggi investitori intelligenti e di successo.

Guardando i dati del primo trimestre del 2018, si scopre che i milionari sono molto esposti, 27% delle loro partecipazioni, verso i titoli che fanno parte della categoria “consumer discretionary”. Per semplificare, parliamo delle aziende che si occupano di beni voluttuari.

In termini percentuali, è più del doppio della seconda categoria che risulta essere la “Information Technology” con il 13%. Anche se sommassimo la terza categoria, i “Financials” (11%) non raggiungeremmo il peso dei consumer discretionary.

Ciò è notevole perché, si tratta di un’esposizione molto elevata e non accade molto spesso. I milionari tendono ad avere portafogli molto equilibrati.

I dati sono comunque chiari, i milionari, nell’ultimo periodo hanno puntato fortemente sui beni voluttuari, riducendo la maggior parte delle esposizioni nelle altre aree.

Quindi…

Dove investono i ricchi?

In realtà, al di là del momento che poco ci interessa, se analizziamo i nomi delle aziende che rientrano in quella categoria, scopriamo che ci sono 4 motivi per i quali i milionari adorano un certo tipo di azioni:

• Grandi Brand
• Grandi Guadagni
• Grande Forza
• Grandi Vantaggi

Dove investono i ricchi: Grandi brand

Se analizziamo la categoria sopracitata, scopriamo che è dominata da alcuni dei marchi più riconoscibili al mondo. Stiamo parlando di aziende come Nike, Amazon, McDonald’s, Disney, Starbucks o Netflix.

Sono aziende con prodotti e servizi conosciuti in centinaia di paesi, tanto quanto sono altamente familiari negli Stati Uniti. Questa combinazione è molto potente.

Solo poche aziende selezionate hanno, infatti, un brand riconosciuto a livello globale, mentre ottengono anche elevati fatturati negli Stati Uniti. Il risultato di questa combinazione permette loro di attirare ingenti flussi di capitali.

Questo permette loro di avere anche la prerogativa di risultare interessanti anche quando crescono volatilità e incertezza.

Dove investono i ricchi: Grandi guadagni

Queste aziende hanno registrato grossi guadagni nell’ultimo anno (oltre che storicamente) e sono vicine o hanno raggiunto i loro massimi storici.

Il mercato azionario potrebbe quindi stornare?

Certo, i dati e le analisi, considerando tutte le industrie e tutti i settori, iniziano a destare preoccupazione, eppure le previsioni di crescita per alcune di queste aziende, non sembrano mostrare particolari problemi e i milionari sanno che il trend è un alleato.

Dove investono i ricchi: Grande Forza

Parliamo ovviamente di forza finanziaria. La maggior parte di queste aziende ha bilanci solidi e montagne di liquidità.

Apple è seduta su una piramide di denaro. Persino Amazon, che è stata a lungo criticata per la sua mancanza di profitti, sta ora accumulando liquidità grazie al successo di Amazon Web Services.

Quando gli ambienti politici, economici e finanziari iniziano a preoccuparsi, questa forza fa la differenza.

Dove investono i ricchi: Grandi Vantaggi

Ultimo ma non meno importante, queste aziende hanno grandi vantaggi. Il vantaggi di cui parlo sono uno dei concetti preferiti anche nelle scelte del mitico Warren Buffett.

Parliamo di quel tipo di vantaggio strutturale e competitivo che può essere difficilmente attaccato dai competitors.

Per darti una raffigurazione visiva di questo concetto immagina di vedere la sede di una delle aziende che abbiamo citato che si trova in un grande castello medioevale protetto da enormi mura e grandi cannoni, oltre ad un fossato di 20 metri pieno di alligatori.

Il castello è circondato da nemici ma questi purtroppo, per attaccare, hanno a disposizione solo uomini con armatura e spade.

I grandi brand hanno sempre castelli e ampi fossati per proteggersi…

Ci sei?

In alcuni casi, come ad esempio per Amazon e Netflix, le protezioni sono basate sulla tecnologia e sul tasso di crescita rispetto ai marchi tradizionali. Queste aziende hanno grandi vantaggi competitivi ed è per questo che sono difficili da sfidare.

In questo puoi comprendere ulteriormente perché i milionari amano questo tipo di aziende e perché riescono ad accumulare grandi fortune.

Dove investono i ricchi: Conclusioni

Quando guardi i quattro grandi elementi, Grandi Brand, Grandi Guadagni, Grande Forza e Grandi Vantaggi, ti rendi conto che sono investimenti premianti sia quando i mercati esprimono forza e crescita, sia quando si entra in periodi di elevata volatilità.

Per approfondire e comprendere ulteriormente il significato di questo post sul dove investono i ricchi, è importante che tu legga subito anche: “Investire in Azioni e Guadagnare senza correre rischi: E’ possibile?”

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Fabrizio “Jacque$ Jump” Diluca

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